US-WIRE-Transfer-Datei aus Zahllauf -> Wieso 3 Banken ?

Hi Albert,

also wenn ich seither Fragen bezüglich Formaten hatte, war es fast immer unausweichlich direkt bei der Bank selbst um eine Formatbeschreibung zu bitten, so z.b. auf mit Swift MT940, ... u.a.
Um welche Bank handelt es sich denn? Citibank?

Gruß,
Steff

Hi Albert,

wenn ich's richtig verstanden habe, kommt es darauf an, ob es sich um ein domestic oder foreign wire handelt (type of wire transfer).
Wenn der endgültige Zahlungsempfänger im Ausland seinen Sitz hat (die Bank), dann handelt es sich um ein foreign wire, ansonsten domestic.

Je nachdem können dann wiederum verschiedene Fälle unterschieden werden, z.B.:
Für eine Zahlung an eine ausländische Bank, die aber auch einen Sitz(Niederlassung) in den USA hat, muss die corresponding bank angegeben werden.
Hingegen wenn es keinen Sitz der ausländischen Bank in den USA gibt, kann(muss) die Zahlung direkt an die ausländische Bank erfolgen. In dem Fall wird die 'corresponding bank' nicht angegeben.

Es handelt sich also nicht um muss-felder, sondern um optionale Felder, je nachdem wie die Zahlung erfolgt. Die Zahlung selbst kann dabei ganz offensichtlich über mehrere Kreditinstitute erfolgen (muss aber nicht).

Aber das sind nur 'grobe' Informationen. Im Detail muss das mit der Bank abgeklärt werden

Gruß,
Steff